Finanzplanung Müller-Ottinger

Jeder Finanzplan beinhaltet folgende Komponenten:

und zwar jeweils sowohl

in einer aktuell statischen Betrachtung

als auch

-unter begründeten Annahmen- in der dynamischen Entwicklung:

Vermögen (Bilanz und Strukturen)
Diversifikation, Rentabilität, Risikopotentiale

Liquidität (Gewinn- und Verlustrechnung - Ihr Cash-Flow) unter Berücksichtung aller relevanten steuerlichen und rechtlichen Bedingungen

Risiken (für existenzielle- und für Vermögensrisiken)
z.B.: Wie wirken sich Fälle von Krankheit, Invalidität oder Tod auf Haushalt, Liquidität und Vermögen aus?
Welche Absicherungen sind notwendig?

Detailauswertungen zu Objekten und Verträgen

Reporting und Dokumentation der Ergebnisse, um
- Ziele und Prioritäten zu identifizieren
  und gezielt umzusetzen,
- Konsequenzen und Handlungsalternativen zu bewerten,
- zukünftige Entwicklungen besser zu verstehen und einzuschätzen zu können
- und damit Zeit und Mühe zu sparen
- unerwünschte Risiken zu meiden, Chancen zu nutzen.

Private Haushalts- und Vermögenssituationen sind oft im Laufe der Zeit organisch
gewachsen und bestehen zudem oft aus sehr unterschiedlichen Vermögenswerten
wie Geld, Wertpapieranlagen, Versicherungen, Haus- und Grundbesitz oder
Betriebsvermögen. Nur selten allerdings werden die Einzelaktivitäten optimal
aufeinander abgestimmt und an einer gemeinsamen langfristigen Strategie
ausgerichtet.

Systematische, ganzheitliche Finanzplanung basiert auf
Erkenntnissen

der Betriebs- und Volkswirtschaftslehre,
des Steuer- und Rechtswesens,
finanzmathematischen Methoden und
vertieftem Wissen über Produkte aus der Finanzwirtschaft
(z.B. Banken, Versicherungen, Immobilien, Unternehmungen).

Dabei werden die Gegebenheiten zu

Vermögen,
Liquidität,
steuerlichen- und
sozialrechtlichen Verhältnissen
sowie Risiko- und Renditestrukturen

analysiert und bewertet, strukturiert und nach gesicherten
Faktoren dynamisch in die Zukunft fortgeschrieben.

Mit dieser Vorgehensweise

lassen sich wirtschaftliche Entscheidungen aller Art vorbereiten
und evaluieren.
Erfordernisse können frühzeitig erkannt und strategisch gelöst,
individuelle Ziele stringent verfolgt und erreicht werden.

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